Innanzitutto, ci scusiamo per gli eventuali disagi causati dal rifiuto della tua richiesta.
Le leggi e i regolamenti nazionali del Paese d’origine della banca, così come le politiche interne di identificazione dei clienti (Know Your Client – KYC), possono variare, il che significa che la tua richiesta potrebbe essere respinta per diversi motivi.
Alcuni esempi possono essere:
- La banca partner ha determinato che il tuo documento d’identità non è valido perché illeggibile o per altri motivi.
- I dati personali presenti nel nostro sistema non coincidono esattamente con quelli indicati nei documenti forniti.
- Le risposte che hai dato durante la procedura di sottoscrizione si discostano dai parametri stabiliti dalla banca e/o sollevano domande aggiuntive.
- Sei una persona politicamente esposta (PEP). Alcune banche non accettano clienti con questa qualifica, poiché sono tenute ad adottare misure più rigorose di verifica e identificazione (due diligence).
- Se una banca partner richiede un documento aggiuntivo per aprire il tuo conto, è possibile che tale documento non soddisfi i requisiti previsti.
E adesso?
In molti dei casi sopra descritti, il problema può essere risolto con l’intervento del nostro servizio clienti. Ti invitiamo quindi a contattarci per valutare insieme le possibili soluzioni.
A meno che non si tratti di un rifiuto irrevocabile, potrai inviare una nuova richiesta alla banca dopo aver apportato le correzioni necessarie, se confermato dal nostro servizio clienti.
Quando una richiesta viene respinta, i fondi tornano immediatamente disponibili sul tuo Conto Raisin.